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コロナの感染拡大による在宅勤務や生活スタイルの変化により、20〜30代の若い人たちの間で、つみたてNISA口座を開設する動きが急増した。2024年からは新NISAがスタート。本連載では、新NISAをきっかけに投資や資産形成を始めてみたいという人に向けて、失敗しないためのポイントをわかりやすく解説していく。『新NISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)の内容を基に、一部を抜粋して公開する。「新NISAってなに?」というビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすく説明するので、ぜひ最後までお付き合いください。
【質問】
すでにつみたてNISAをやっている人が、2024年から月々の投資金額を変更したい場合には、どうすればいいのでしょうか?
前回も説明したように、新NISAのつみたて投資枠は、現行のつみたてNISAとは別制度になります。ですので、改めて積立金額などを設定し直すことができます。
詳しい事務手続きに関しては、ご自身が口座を開設した金融機関で聞いてみてください。各金融機関のホームページ等でも、新NISA制度に関する基本的な説明や変更手続きについての案内が載っているかと思います。
【答え】
新NISAのつみたて投資枠は、現行のつみたてNISAとは別制度になるので、改めて積立金額などを設定し直すことができます。
中野晴啓
