コロナの感染拡大による在宅勤務や生活スタイルの変化により、20〜30代の若い人たちの間で、つみたてNISA口座を開設する動きが急増した。2024年からは新NISAがスタートする。本連載では、新NISAをきっかけに投資や資産形成を始めてみたいという人に向けて、失敗しないためのポイントをわかりやすく解説していく。『新NISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)の内容を基に、一部を抜粋して公開する。「新NISAってなに?」というビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすく説明するので、ぜひ最後までお付き合いください。
【質問】
同じ証券会社で継続する場合、
つみたてNISA口座は自動的に
新NISA口座に移管されるようですが、
月々の投資金額も自動的に継続になるの?
新NISAのつみたて投資枠は、現行のつみたてNISAを引き継ぐものではありますが、基本的には別制度です。現行のつみたてNISAの枠で投資できる分は、2023年12月分で終了します。
それまで、つみたてNISAの枠で積み立ててきた分については、非課税保有期間である20年を満たすまで運用し続けることはできますが、それ以上、つみたてNISAの運用額を増やすことはできません。
その代わり、新NISAのつみたて投資枠に自動的に引き継がれ、積み立てていくことになるわけです。
これは新しい制度なので、月々の積立額なども再度設定し直すことができます。つみたて投資枠の年間投資枠は120万円なので、これを1ヵ月に直すと10万円ずつ積み立てられることになります。
もちろん、つみたてNISAで行ってきた毎月3万3000円の積立金額で良いのであれば、自動開設された新NISA口座で、そのまま継続していけば良いでしょう。
【答え】
新しい制度なので、月々の積立額なども再度設定し直すことができます。
