コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20〜30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。「つみたてNISAってなに?」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。
人気の高低と運用成績の良し悪しは、全く関係ない
投資信託を選ぶ際の判断基準として、「人気ランキング」や「運用成績ランキング」を参考にする人がいます。実際、雑誌などでも、この手のランキングを載せて、今、どのファンドが注目されているのかということを説明したり、そのような記事を元に窓口で勧められたりします。
しかし、正直、これらのランキングは、何の参考材料にもなりません。はっきりと断言しておきます。
まず人気ランキングは、現在の純資産残高や、資金流入額でランキングされており、それはそれで興味深い数字ではあります。しかし、それはあくまでも今、どの投資信託がたくさん売られているのかというだけです。
言い換えれば、販売会社間における人気ランキングなのです。間違っても、人気ランキングで上位にあるからといって、その投資信託を買うような真似はしないこと。
人気の高低と運用成績の良し悪しは、全く関係のない話だからです。
人気上位にある投資信託は、
金融機関の「販売力」の結果にすぎない
ただし、人気ランキングの時系列推移で、どんどん順位を落としていくような投資信託があったら、それには注意しておく必要があります。
人気ランキングがどんどん下がっていくということは、解約によって資金が流出し、純資産残高の規模が縮小していると考えられるからです。
その意味では、人気ランキングが役に立つこともありますが、基本的に人気上位にある投資信託は金融機関の「販売力」の結果ともいえるのです。
長期的に良いパフォーマンスが得られるという保証は、どこにもありません。
