1975年から投資を行い、気がつけば夫婦どちらも働かなくても暮らせるようになっていたという個人投資家が、娘宛てに「お金と投資」についての手紙をしたためた。それが書籍化され、世界中でベストセラーになったのが、『父が娘に伝える 自由に生きるための30の投資の教え』(ジェイエル・コリンズ著)。たった1つに投資するだけ、というそのメソッドとは?(文/上阪徹、ダイヤモンド社書籍オンライン編集部)
投資を複雑にして儲けている人がいる
日経平均株価が4万円を超えてからの大暴落と変動が激しくなっている株式市場。さらなる下落を心配する人、いまこそ始めるタイミングと考える人など、さまざまな形で投資に対して関心を高めている人がいることだろう。
投資がうまくいく方法とは、どんなものなのか。さらには、どうやって始めればいいのか。いろんな思いを持っている人が少なくないのではないか。
投資に関する本は数々あるが、自身の投資家としての成功体験を娘に伝えようと、やさしく書かれた1冊、というのは珍しいかもしれない。それが、『父が娘に伝える 自由に生きるための30の投資の教え』だ。
著者のジェイエル・コリンズは、1975年から投資を行っている。何度も転職をする中で、気がつけば夫婦どちらも働かなくても暮らせるようになっていた。その経済的な自由を手に入れたメソッドとは、どのようなものなのだろうか。
お金や投資というと、何やら面倒そう、大変そう、というイメージが大きいかもしれない。イントロダクションでは、こんな娘からの一言が記されている。
だが、「しかし、」という言葉で著者は文章を続ける。
さすがは、娘への手紙から始まった内容といえるかもしれない。投資の危険性について、まず最初に伝えてくれるのだ。
「会社に縛られないお金」が自由をくれる
投資の具体的な手法に入る前に、著者は何のために投資をするのか、を問うている。著者が記しているのは、自由でいられること。そして、そのために「会社に縛られないお金」を持つということだ。
一生を過ごすのに必要なお金というわけではない、と著者は記す。しばらくの間、仕事から遠ざかれるだけのお金があればいいのだ。そのためには、必要なことがあると著者はやがて気づく。控えめに生きるということだ。
こんなたとえ話が紹介されている。
著者が最初に「会社に縛られないお金」を手に入れたのは、25歳のとき。5000ドルを貯めた。年俸1万ドルで2年間働いた結果だった。著者はそこで、旅に出たくなった。ところが、会社は認めてくれない。そこで、会社を辞めることを決断した。「会社に縛られないお金」があったからだ。
すると風向きが変わり、会社と交渉することになり、6週間の休暇を勝ち取った。以後、毎年1ヵ月の休暇を得る。「会社に縛られないお金」は旅行だけでなく、交渉する力ももたらしてくれたのだ。その後、4回転職し、一度はクビになった。
お金を稼いで、何を買おうというのか
娘が生まれたのは、仕事をしていない時期だった。著者は妻に提案する。
妻は仕事を辞めた。3年間、2人とも仕事をしなかった。その間に持っていた資産が投資によって増加する。このとき、著者は経済的な自由を獲得したのだと気づいた。
娘が生まれる前から、彼らがやっていたこと。それは、贅沢をするお金を投資に回していたことだ。
もとより、贅沢とは何か、に彼らは気づいていた。本当は大して欲しくはないもの、本当は自分の長い人生には大して価値のないものを、案外、無理矢理に購入している。そんな面もあるのではないか。
しかし、彼らはそうはしなかった。本当に必要なものに使ったのだ。「会社に縛られないお金」を手に入れることだ。それこそが投資だった。そして彼らに「会社に縛られないお金」を実現させたメソッド、それは3つの指針だった。
著者は人生でたくさんの間違いを犯してきた、と記す。しかし、この3つの指針が自分たちの望みをかなえてくれたのだという。
そして極めてシンプル、しかも3つしかない指針なのに、誰もやっていなかったのだ。
著者はすでに引退している。決まった時間、働かなくていい。天気のいい日に友達の誘いがあれば、いつでもバイクで出かけられる。ニューハンプシャーでぶらぶらしていたと思ったら、突然、何ヵ月間も南アフリカに旅行に行っても問題ない。気が向けばブログを更新し、また本を書くかもしれない。ベランダに座ってコーヒーを片手に読書三昧かもしれない。
「会社に縛られないお金」を手に入れるとは、そういうことだ。そんな「会社に縛られないお金」を手に入れるためのシンプルなメソッドがあるのである。
(本記事は『父が娘に伝える 自由に生きるための30の投資の教え』より一部を引用して解説しています)
