コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20〜30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。「つみたてNISAってなに?」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。
投資信託の評価は、
将来のリターンを保証するものではない
「運用成績ランキング」の延長線で言えば、投資信託の評価についても、将来のリターンを保証するものではないということを、頭に入れておく必要があります。
投資信託の評価というのは、過去の運用成績などを判断材料とし、いくつかの角度から、優れた運用が行われているかどうかを、特定の評価基準で示すものです。
しかし、こういった投資信託の評価も、結局のところ、過去の運用成績をベースにして判断されているものですから、現時点で高い評価を得ているからといって、将来の運用成績も優れているとは限りません。
すべてをランキングに頼って、
投資信託を購入するのは危険
こうした「人気ランキング」や「運用成績ランキング」というものは、視覚的にもわかりやすいことから、投資信託を選ぶ際に頼ってしまいがちですが、実際には落とし穴がたくさんあります。
そういう落とし穴を理解したうえで、あくまでも参考材料として利用するのは結構です。
しかし、すべてをランキングに頼って、購入する投資信託を選ぶと、後悔につながる恐れがあることには、十分注意する必要があるでしょう。
