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コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20〜30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開する。「つみたてNISAってなに?」という投資ビギナーの人でも大丈夫。基本的なところからわかりやすくお伝えしていくので、ぜひ、お付き合いください。
インベスターリターンは、
投資家が実際に享受したリターンの平均値
私の最新刊『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』の本の中では、おすすめ候補ファンドの資料として「インベスターリターン」と「月次資金の流出入額グラフ」を新たに加えました。
インベスターリターンは、その投資信託を保有している投資家(受益者)が実際に享受したリターンの平均値と言えます。本の中で取り上げている投資信託は、すべて「オープン型」といって、いつでも自由に購入・解約できるものです。
そのため、購入・解約のタイミングは投資家各人バラバラですし、結果的にリターンも各人異なるものになります。その平均値と考えてください。...
中野晴啓
