上手な資産運用のために 「分散投資」便利ツールを活用しよう
資産運用では、相場が下がった時の影響が資産全体に及ぶことを避けるため、投資対象や地域を複数に分けることが重要となる。個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」、以下イデコ)で資産...
イデコ最大のメリット 「掛金の所得控除」の申請方法を紹介
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」、以下イデコ)に加入する最大のメリットは、掛金の全額が所得控除できる点にある。つまり、お金を積み立てるだけで所得税と住民税が安くなるとい...
イデコでの投信運用 肝となるのは“配分指定”?
個人型確定拠出年金(以下、イデコ)の口座を開設し、投資信託で運用する場合には「配分指定」という作業をする必要がある。今回は、運用開始までにやらなければならない配分指定の方...
インデックス型とアクティブ型 イデコで初めて投資するならどっち?
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)で長期積み立てをするなら、運用益非課税のメリットを生かせる投資信託に挑戦したい。投資信託は、「インデックス型」と「アクティブ型」...
投資初心者にも便利 資産配分をプロにお任せできる投信
投資信託や確定拠出年金などの基本的な資産運用手法に「分散投資」がある。個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)で初めて投資に挑戦する人は、難しそうに感じるかもしれない。...
“イデコ”会社員加入時にありがちな「事業主の証明書」の記入ミス
イデコ加入者は「確定拠出年金の施行状況」(厚生労働省年金局)によると、2017年4月30日時点で48万9000人を突破している。そのうち約80%を会社員が占めているという。会社員の場合...
イデコ 口座開設までは約2ヶ月! 申し込み時に注意したい「書類の不備」
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)に加入する金融機関を決めたら、申し込み手続きを始めよう。ただし、イデコへの加入が完了するまでには1ヶ月以上も時間がかかり、すぐにス...
手数料比較はマスト! “イデコ”加入する金融機関の選び方
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)へ加入するにあたり、最初のステップとして「金融機関選び」がある。幅広い選択肢の中から選べるのは1ヶ所だけなので、何を基準に選べばい...
“イデコ”掛金の金額はどう決める? 迷ったときの基本的な考え方3つ
個人型確定拠出年金の加入を検討しているものの、「掛金をいくらに設定すれば良いのか分からない」という話をよく耳にする。ただし、人それぞれに拠出できる額は違うため、他の人のや...
“イデコ”の意外な落とし穴!? 加入前に確認しておきたい「基本ルール」
現在、個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)への加入を検討している人で、加入前にすべての疑問を解決できている人はどの程度いるだろうか。おそらく、調べていくうちにわから...
「個人型確定拠出年金」加入メリットのひとつは「自由設計」にあり
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)のメリットといえば、“節税メリット”を思い浮かべる人が多いだろう。「拠出時」「運用中」「受け取り時」に課税が軽減され、効率良く資産...
受け取り方で控除の種類が変わる!? 個人型確定拠出年金の節税メリット
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)で積み立て運用してきたお金は、60歳を過ぎると受け取り開始となる。個人型確定拠出年金では、受け取り方を決めることができ、税の優遇も...
資産を増やすカギとなる!? イデコ「複利」の仕組み
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)の節税メリットのひとつに、運用中の利息に対しての税制優遇「運用益の非課税」がある。この優遇が、より発揮されるのが「複利」という仕...
「掛け金が全額所得控除」とは? 税制優遇からみた個人型確定拠出年金の節税メリット
加入すると、3段階の税制優遇という節税メリットがある個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)。そのなかでも最初に訪れるのが、毎月掛け金を積み立てる“拠出時”のタイミングでの...
SBI証券、業界初「個人型確定拠出年金」運営管理手数料を無料に
SBI証券は18日、個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)の運営管理手数料を無料にすることを発表し、19日より実施している。イデコを取り扱う全ての金融機関としては初めての取り...
個人型確定拠出年金のメリットは“3つの節税”にあり
個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)は、加入してから受け取りまでに3段階で節税メリットがある。まず拠出時の所得控除、次に運用中の運用益非課税、最後に受け取り時の退職所...
自分でつくる年金“イデコ” 加入対象外はどんな場合?
加入者枠が広がり、誰でも加入可能となったといわれる個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)。職業による加入制限がなくなったことで、“国民皆DC時代(※)”に突入したともいえる...
自営業者の老後不安を減らす一助に!? “イデコ”活用のメリット
自営業者に対する公的年金は手薄く、自分でプラスアルファの老後資金を準備しなければならない。そんな自営業者にとって、個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)は効率よく老後...
「公務員=老後生活が安定」は昔話に? “イデコ”活用への期待
2015年10月、“公務員の年金優遇”とされていた共済年金が廃止され、厚生年金へ統一された。被用者保険の一元化で、公務員や私立学校の教職員の退職金や年金が減額となった。退職金と年...
“103万の壁”が130万円に!? パート主婦が個人型確定拠出年金を始めるメリット
パートタイム勤務をしている主婦なら“103万の壁”を意識している人も多いだろう。実は、個人型確定拠出年金(愛称「iDeCo」イデコ)に加入すると、税負担はそのままにパート主婦の“103...